一、 职业资格证书与职称
职业资格是表明从事某一职业的前提条件，例如要从事律师，必须先取得律师资格。从事教学工作，必须先取得教师资格。而职称的意思，从字面上讲，仅是职务的名称，，中国入世后由于世界许多国家没有职称，中国职称的改革将进一步加快，进一步淡化职称的概念，扩大职业资格制度的实施。这是种必然的趋势。

二、什么是理财规划师？
理财规划师的英文是翻译成中文是注册、理财、规划师，对国内的投资者来说，这还是个新名词，但是在国外已经有很多年历史了，美国则是从1972年就开始有CFP的资格认证。

三、理财规划师做什么？
① 理财规划师是为客户进行理财规划的专业人员，根据客户的资产状况与风险偏好，提供客户全方面的财务分析及建议，为客户寻找一个最适合的理财方式，以确保客户资产的保值与增值。
是针对个人在事业发展的不同时期，依据其收入、支出状况的变化，通过金融专家、税务师、保险师、不动产鉴定师等专家的协助，制定储蓄计划、保险、投资对策、税金对策、财产继承人及经营问题上的解决方案等。

四、理财规划师的作用？
是投资者的“私人理财顾问”是投资者的“理财经纪人”而不是金融机构的产品销售代理人。理财规划师以投资者的利益为出发点，帮助投资者进行产品选择，产品组合和资产配置，而要达到帮投资者“赚钱”和回避风险的目的不是一份理财规划报告就能完成的，理财规划师要根据市场和政策的变化，不断调整客户的投资组合，以实现长期理财的目标。

五、理财规划师需要具备什么素质？
① 通晓收入与消费分析、财务保障分析、个人税务策划、风险与组合分析、家庭风险保障、子女教育、综合退休养老计划、遗产与信托管理等一系列人生规划的专业知识。
② 必须具备金融、经济、投资知识。内容涉及股票、基金、信托、债券、外汇、税收、保险、宏观经济分析等。
③ 丰富的实践经验。理财规划师是个“实践型”的职业，必须具备实际操作能力，必须在为客户理财的过程中，为客户创造价值，也就是必须具备帮助客户“赚钱”的能力。

六、理财规划师的市场前景
随着社会的发展中国人手上越来越有闲钱而银行储蓄利率不断调低、传统的、单一的银行存款投资方式已不能适应人们的需求而对于注重资产投资“生财有道”的家庭，就迫切需要专业化的理财指导的帮助，预计到2008年，国内理财市场规模远远超过1000亿人民币。一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，如此计算，中国理财规划师职业至少有20万人缺口。

七、理财规划师理“财”的“财”来自哪些方面？
各专业的理财规划师就是“让钱生钱”即针对个人或机构在事业发展的不同时期，依据其收入、支出状况的变化，根据投资者不同的偏好，资金大小及个人意愿，量身订做储蓄计划、保险计划、投资计划、税金对策等理财方案，因此，理财师在产品投资的运作模式、财务分析、风险防范、统筹规划等方面有着精深的讲究。另外，还拥有良好的职业道德和个人人品，能够全面站在客户的立场，为客户出谋划策，为客户创造利润，而不是推销自己的产品。

八、怎样成为一名优秀的理财规划师？
①“财”来自两方面，一方面是投资增值，如股票、房地产、实业等，另一方面是“省生钱来”你要帮助客户合理管理现金流，合理安排消费支出，使客户财务健康。
例如：股票投资，这是金融投资品种中长期的增值工具。同时也面临巨大的风险，你要指导客户进行投资，你自己首先要有丰富的投资经验，没尝过梨子的人是不知道梨子的滋味的。所以，优秀的理财规划师需要不间断地去学习，获取各方面的信息和知识。
② 专业的金融知识和丰富的实践经验。
③理财规划师有良好的职业道德，应改变过去那种金融产品的售卖模式，建立以客户利益为核心的金融服务模式，应把理财产品看成一个“金融百货店”理财规划师应从众多的金融产品中为客户选择或组合最适合他们的金融产品，使客户的资产不断的增值。

九、理财规划师的收入？
美国理财规划师的平均收入是11万美元，香港理财规划师去年平均收入最高的达到200多万港元，国内理财规划师的年薪应该在10万到100万元人民币之间。
理财规划师的收入来源包含三部分：包括财务顾问费、销售金融产品佣金、提供资产管理服务以后的收益分成。

十、理财规划师拿证后主要的从事途径？
① 在金融机构中从事理财服务各大银行、保险公司、证券公司等金融机构需要大量的理财规划师。
② 开设专业的理财公司，像律师事务所，会计师事务所一样成为专门机构，在美国，香港这样的理财公司已经相当普遍，而且市场非常成熟。
③ 成为专业理财师培训人

培训报考信息链接：　沈阳智虹职业培训学校劳动部指定办学机构

发布机构：沈阳智虹职业培训学校08年最新考试报名信息

========= 关于报考“助理理财规划师(三级)”的介绍=======

颁发证书： 国家劳动和社会保障部颁发“助理理财规划师(国家职业资格三级)职业资格证书”

申报条件（满足其中一条就可以）：

（1）连续从事本职业工作满6年。（2）具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业学院本专业或相关专业毕业证书。（3）具有本专业或相关专业的大学专科及以上学历证书。（4）具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。（5）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

培训内容：
风险管理和保险规划、投资规划、税收筹划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财规划、理财规划原理，会计基础，财务基础，宏观经济分析，金融、税收、法律基础、理财计算等。

面授学费：2900元(含培训费、教材、资料、串讲及考试和证书费)报名享受优惠，具体请来电咨询

联系电话：13352457538     联系人：王老师

===========关于报考“理财规划师(二级)”的介绍 =========

颁发证书： 国家劳动和社会保障部颁发“理财规划师(国家职业资格二级)职业资格证书”

申报条件（满足其中一条就可以）：
（1）连续从事本职业工作满13年。（2）取得本职来助理理财规划师职业资格证书后，


连续从事本职业工作5年以上。（3）取得本职来助理理财规划师职业资格证书后，连续


从事本职业工作4年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业


证书。（4）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，连续从事本职业工作5年以上。


（5）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职来助理理财规划师职业资格证


书后，连续从事本职业工作4年以上。（6）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，


取得本职来助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上经本职业理财


规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。（7）取得硕士研究生及以上学历


证书后，连续从事本职业工作2年以上。

培训内容：
风险管理和保险规划、投资规划、税收筹划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财规划、理财规划原理，会计基础，财务基础，宏观经济分析，金融、税收、法律基础、理财计算等。

面授学费：4200元(含培训费、教材、资料、串讲及考试和证书费)报名享受优惠，具体请来电咨询

联系电话：13352457538     联系人：王老师

全国统一考试时间：每年5月、１１月考试。
报名地点：沈阳和平区皇寺广场远东大厦７楼

2008年上半年考试7月20日开课！